Sáng 12/1/2022, Đại diện Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) cho biết, phía nhà băng đã rà soát và khẳng định rằng không cấp tín dụng (cho vay, bảo lãnh, đầu tư trái phiếu) cho các khách hàng để tham gia đấu giá/trúng đấu giá quyền sử dụng đất ở Thủ Thiêm (TP.HCM). Như vậy, SHB là ngân hàng thứ 2 lên tiếng liên quan đến vụ đấu giá này.

Trước đó, ngày 5/1/2022, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) nhận được Công văn số 04/Cục I.2 của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng về việc báo cáo tình hình cấp tín dụng đối với một số khách hàng.

Sau khi rà soát, Vietcombank cho biết, tính đến thời điểm ngày 7/1, ngân hàng chưa phát sinh bất kỳ khoản cấp tín dụng nào đối với các doanh nghiệp và cá nhân để tham gia đấu giá các lô đất ở khu đô thị Thủ Thiêm. Nội dung báo cáo cũng đã được Vietcombank gửi tới cơ quan thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước (NHNN).

Đầu tháng 1, Cơ quan thanh tra, giám sát NHNN có văn bản yêu cầu các ngân hàng khẩn trương báo cáo, cung cấp đầy đủ thông tin, tài liệu về việc cấp tín dụng cho các tổ chức, cá nhân tham gia đấu giá đất Thủ Thiêm.

Theo đó, Cục Thanh tra, giám sát NHNN đề nghị Tổng Giám đốc ngân hàng báo cáo thực trạng cấp tín dụng gồm cho vay, bảo lãnh, đầu tư trái phiếu đối với các doanh nghiệp và cá nhân để tham gia đấu giá các lô đất ở khu đô thị Thủ Thiêm.

Được biết, trong buổi đấu giá các lô đất tại khu đô thị Thủ Thiêm ngày 10/12/2021, 4 doanh nghiệp đã trúng đấu giá lần lượt gồm:

Công ty cổ phần Dream Republic trúng đấu giá lô đất số 3-5, diện tích 6.446m2, giá 3.820 tỷ đồng.

Công ty cổ phần Sheen Mega trúng đấu giá lô đất số 3-8, diện tích 8.568,1m2, giá 4.000 tỷ đồng.

Công ty TNHH đầu tư và kinh doanh thương mại Bình Minh trúng đấu giá lô đất 3-9 có diện tích 5.009,1m2, giá 5.026 tỷ đồng.

Công ty TNHH đầu tư bất động sản Ngôi Sao Việt trúng đấu giá lô đất số 3-12, diện tích 10.059,7m2, giá 24.500 tỷ đồng.

Bốn lô đất trên có diện tích tổng cộng hơn 30.000m2 được đấu giá thành công với mức cao gấp 7 lần giá khởi điểm. Trong đó, có lô lên đến 2,4 tỷ đồng/m2.

Theo quy định, trong vòng 30 ngày, các doanh nghiệp trúng đấu giá phải đóng lệ phí trước bạ và 50% tiền sử dụng đất. Trong vòng 90 ngày các đơn vị này phải nộp 50% tiền sử dụng đất còn lại. Cục thuế TP.HCM cho biết, số tiền sử dụng đất và lệ phí trước bạ với 4 doanh nghiệp vừa trúng đấu giá đất tại Khu đô thị mới Thủ Thiêm có tổng số tiền sử dụng đất là 37.364 tỷ đồng và 1,5 tỷ đồng lệ phí trước bạ.

Trong phiên thảo luận Quốc hội mới đây, Bộ trưởng Bộ Tài chính Hồ Đức Phớc đánh giá, đấu giá đất ở Thủ Thiêm là điển hình làm nhiễu loạn thị trường. Theo đó, Bộ Tài chính sẽ kiểm tra những doanh nghiệp này trên thị trường chứng khoán, còn quản lý nhà nước về đất đai là Bộ Tài nguyên Môi trường, kể cả vấn đề giá đất. Cần xem các nhà đầu tư có thực hiện đúng theo cam kết trúng giá hay không, hay bỏ cọc.

Đến ngày 10/1, Chủ tịch Tân Hoàng Minh xin đơn phương chấm dứt hợp đồng mua bán đấu giá lô đất 2,45 tỷ đồng một m2 ở Thủ Thiêm. Đại diện Tân Hoàng Minh cho biết, Chủ tịch hội đồng thành viên công ty, ông Đỗ Anh Dũng, đã có tâm thư gửi Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng và các lãnh đạo Đảng, Nhà nước về việc xin bỏ cọc lô đất đấu giá ở Thủ Thiêm. Theo đó, ông Dũng bày tỏ chấp nhận mọi chế tài về việc đơn phương chấm dứt hợp đồng.

Được biết, trong trường hợp xác định khoản cấp tín dụng cho các khách hàng liên quan đến mục đích tham gia đấu giá các lô đất ở khu đô thị Thủ Thiêm, cơ quan thanh tra yêu cầu ngân hàng cung cấp toàn bộ hồ sơ cấp tín dụng liên quan. Đến nay đã 1 tuần sau yêu cầu của Cục thanh tra, giám sát NHNN mới chỉ có 2 ngân hàng lên tiếng. Không rõ các ngân hàng còn lại đơn vị nào đã cấp tín dụng, hoặc phát hành trái phiếu cho doanh nghiệp trúng thầu, bao gồm cả doanh nghiệp bỏ cọc 600 tỷ đồng? 

Ngày 15/1/2022, Thông tư 16/2021/TT-NHNN sẽ chính thức có hiệu lực với nhiều quy định chặt chẽ về hoạt động mua bán trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) của ngân hàng thương mại.

Theo đó, Thông tư mới quy định tổ chức tín dụng không được mua trái phiếu doanh nghiệp trong 3 trường hợp: doanh nghiệp phát hành TPDN để cơ cấu nợ, để góp vốn mua cổ phần và để tăng vốn.

Ngoài ra, Thông tư 16/2021/TT-NHNN quy định tổ chức tín dụng chỉ được mua trái phiếu doanh nghiệp khi tổ chức tín dụng đó có tỷ lệ nợ xấu dưới 3% theo kỳ phân loại gần nhất theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động đối với tổ chức tín dụng trước thời điểm mua trái phiếu doanh nghiệp.